Условия использования

Открывая сайт и начиная партию, вы принимаете этот текст. Не согласны — не играйте; отказываться отдельно не нужно, регистрации здесь нет.

Проект ведёт частное лицо и предоставляет его бесплатно и как есть.

Replay History — браузерная историко-экономическая стратегия. Вы проходите 2000–2025 годы ходами по одному году: распределяете капитал между бизнесом и сбережениями, выбираете страну проживания и налогового резидентства, решаете, добиваться ли гражданства.

Каждый год движок считает результат по историческим данным и показывает, из чего он сложился — вплоть до формулы и карточки источника.

Денег в игре не бывает. Ничего нельзя купить и ничего нельзя вывести: платежей, подписок и внутриигровых покупок в проекте нет. Капитал в партии — игровой.

Игра построена на знании задним числом. Вы уже знаете, чем закончились 2008-й и 2020-й, и распоряжаетесь этим знанием — в этом весь замысел.

Реальный инвестор такого знания не имел. Поэтому любой результат в игре получен в условиях, которых в жизни не бывает, и сравнивать его с чьей-то настоящей доходностью бессмысленно.

Движок детерминированный: одинаковый ввод даёт одинаковый результат. Случайных доходностей и случайных событий в игре нет.

Ничто на сайте — ни цифра, ни методология, ни карточка источника, ни таблица лидеров — не является предложением, советом или побуждением купить, продать или удерживать какой-либо актив, сменить налоговое резидентство, переехать или подать на гражданство.

Прошлая доходность ничего не говорит о будущей. Решения о деньгах, налогах, месте жительства и гражданстве принимайте с профессиональным консультантом, а не по итогам партии.

Мы стараемся, чтобы за каждой цифрой стоял источник, и показываем этот источник прямо на строке. Но данные собраны из публичных наборов, приведены к единой годовой сетке и пересчитаны в доллары — а значит, в них бывают ошибки: и наши, и исходных публикаций.

• Всё считается годами: декабрь к декабрю либо среднее за год. Внутригодовых движений в игре нет.
• Базовая валюта учёта — доллар. Пересчёт в доллары выполняется ровно один раз.
• У каждой партии зафиксирована версия датасета. Исправление данных не переписывает уже сыгранные годы: оно приходит новой версией.
• Часть стран и лет помечена как неполные и не предлагается на старте. Часть правовых правил помечена как непроверенная — эти находки проект ведёт открыто.

Заметили неверное число — кнопка «Заметил ошибку» есть на каждой строке отчёта о годе, и она передаёт вместе с текстом ту самую строку и версию данных.

Часть чисел в игре — не прямое наблюдение, а расчёт, заменитель или наше собственное допущение. Мы помечаем это прямо на экране. Главные упрощения, названные своими именами:

• Доходность бизнеса. Считается как доходность широкого рынка акций страны плюс доля отраслевого отклонения. Рынок акций — заменитель вашего частного бизнеса: это не одно и то же.
• Отраслевой фактор. Это мировой (по сути американский) отраслевой цикл или мировая цена товара — один и тот же для всех стран. У отрасли в модели нет страновой размерности: «Бразилия / энергетика» и «Япония / энергетика» получают одинаковую отраслевую составляющую, а страна входит только через рынок. Это главное ограничение всей модели, и уровень доверия у этой величины никогда не бывает высоким.
• Доля отраслевого отклонения. Коэффициент, который доводит отраслевое отклонение до вашей позиции, — наше решение, а не историческая величина. Как и верхняя и нижняя границы годовой доходности позиции.
• Налоги. Налоговых кодексов мы не реализуем. Ставка в игре — упрощённая эффективная ставка, выписанная вручную из законодательства страны и года: ступени, вычеты и исключения сведены к одному числу и годовому вычету. Применяются только два типа налога — на прирост капитала и на процентный доход; остальные хранятся в данных, но не начисляются. Считается, что портфель ребалансируется раз в год, поэтому прибыль признаётся реализованной. Убыток не возвращается, перенос убытков на будущие годы не реализован, валютные движения по сбережениям не облагаются. Налоговых соглашений между странами и удержания у источника в модели нет. Если правила для страны и года нет, налог просто не начисляется.
• Стоимость жизни. Это конечное потребление домашних хозяйств на душу населения — среднее по всей экономике страны, в постоянных долларах 2015 года. Человек с инвестиционным капиталом почти наверняка живёт дороже этого среднего, поэтому цифра честно называется прокси, а не вашим бюджетом.
• Валютная доходность. Считается из двух среднегодовых курсов. Направление и масштаб такое приближение передаёт верно, но не совпадёт с результатом покупки валюты 1 января и продажи 31 декабря; в годы резких девальваций разница заметна.
• Депозитные ставки. Где нет основного источника, берётся официальная альтернатива, а для нескольких стран — трёхмесячная межбанковская ставка. Это уже заменитель: банки занимают друг у друга не по той ставке, которую получает вкладчик.
• Переезд и гражданство. Стоимости и требуемый стаж резидентства — курируемые правовые правила, выписанные вручную из официальных источников. Правило почти всегда является упрощением реального законодательства, даже когда прочитано в самом законе.
• Издержки сделок. Комиссий, спредов, проскальзывания и платы за обслуживание в модели нет: перекладывание портфеля не стоит ничего. В реальности это не так.
• Когда данных нет. Значение ищется по лестнице приближений, и ноль вместо отсутствующего значения не подставляется никогда — ноль означал бы «показатель не изменился», а это почти всегда неправда. Если обосновать приближение нельзя, игра откажет в позиции и скажет, почему.

Чего в модели нет намеренно: бонуса за диверсификацию, случайных модификаторов, прибавки роста ВВП к доходности, модификаторов вида «кризис, минус 30 %». Полный разбор — на странице методологии, и все игровые допущения там показаны прямо из конфигурации движка.

Как считается результат

Сервис предоставляется как есть, без каких-либо гарантий: ни точности данных, ни доступности, ни пригодности для какой-либо цели.

Оператор не отвечает за решения, принятые на основании игры, и за любые убытки — прямые или косвенные, — которые из них последовали.

Проект бесплатный, и ведёт его один человек. Это и есть настоящий предел ответственности; сказать так честнее, чем пообещать больше.

Никнейм придумываете вы, и отвечаете за него тоже вы. Он публичный: виден в таблице лидеров и на опубликованной странице результата.

• Не используйте чужие имена, товарные знаки и оскорбления — а также ничего, что раскрывает вашу или чужую личность.
• Оператор может скрыть строку в таблице лидеров или заменить отображаемое имя. Причина записывается, решение обратимо.
• Публикация результата — ваше отдельное решение, и отозвать её можно в любой момент.
• Свободный текст вы отправляете только в сообщении об ошибке и через форму обратной связи. Публичным он не становится и виден только оператору.

• Автоматический сбор данных, массовые запросы, обход ограничения частоты.
• Попытки получить доступ к чужим партиям, к операторской панели или к данным, которые вам не выданы.
• Вмешательство в работу сервиса и эксплуатация уязвимостей. Нашли уязвимость — напишите через форму, а не проверяйте её на живых партиях.
• Использование игры или её данных так, будто это финансовая, налоговая или юридическая консультация — в том числе в отношении других людей.

API ограничивает частоту запросов: при превышении он отвечает отказом и просьбой подождать. Это защита от циклов и сборщиков, а не наказание игрока.

Код проекта открыт под лицензией MIT. С данными сложнее, и смешивать эти вопросы нельзя.

• Курируемый слой — налоговые и правовые правила, исторические события, описания стран — написан этим проектом и распространяется на условиях CC BY 4.0, с указанием источника.
• Измеренные ряды принадлежат своим правообладателям, и условия у каждого свои. В репозитории публикуются производные годовые значения, а не копии чужих файлов.
• Часть источников доступна проекту именно потому, что он некоммерческий. Это не сноска: на этом условии держится значительная часть отраслевых данных.

Курируемые правовые правила собраны для игровой модели и осознанно огрублены. Юридической консультацией они не являются ни в каком виде.

Гарантий доступности нет. Сайт работает на одном сервере: обновления, сбои и перезапуски возможны в любой момент и без предупреждения. Проект может быть приостановлен или закрыт.

Код игрока сохраните отдельно: восстановить его нельзя, а без него доступ к партиям теряется.

Текст может меняться. Дата последнего изменения стоит вверху страницы; отдельных уведомлений мы не рассылаем, потому что почтовых адресов у нас нет.

Продолжая играть после изменения, вы принимаете новую редакцию.

Через форму на сайте. Электронной почты для обращений мы не публикуем.

Форма обратной связи

Ограничение, о котором честно предупредить: если сайт недоступен, форма недоступна вместе с ним — другого канала связи у проекта нет.